Thị trường chứng khoán ngày càng trở thành kênh đầu tư hấp dẫn thu hút nhiều cá nhân/ doanh nghiệp đầu tư. Để đạt được lợi nhuận ổn định, bền vững việc nắm bắt xu hướng, đánh giá rủi ro và đưa ra quyết định đúng đắn là điều vô cùng quan trọng. Bài viết hôm nay, Công ty TNHH dịch vụ công quốc gia sẽ giúp bạn tìm hiểu về tư vấn đầu tư chứng khoán.
Tư vấn đầu tư chứng khoán là gì?
Tư vấn đầu tư chứng khoán (hay dịch vụ tư vấn đầu tư chứng khoán) chính là dịch vụ được cung cấp đến khách hàng các thông tin như: Chính sách đầu tư, chiến thuật giao dịch, mức độ rủi ro của khách hàng,… giúp hỗ trợ nhà đầu tư đưa ra quyết định đầu tư hiệu quả trên thị trường chứng khoán.
Căn cứ theo khoản 32 Điều 4 Luật Chứng khoán 2019, thuật ngữ tư vấn đầu tư chứng khoán được hiểu như sau:
“Tư vấn đầu tư chứng khoán là việc cung cấp cho khách hàng kết quả phân tích, báo cáo phân tích và đưa ra khuyến nghị liên quan đến việc mua, bán, nắm giữ chứng khoán”.
Như vậy, tư vấn đầu tư chứng khoán chính là hoạt động cung cấp đến khách hàng kết quả phân tích, báo cáo, khuyến nghị có liên quan đến việc mua, bán và nắm giữ chứng khoán nhằm giúp chủ đầu tư đưa ra quyết định sáng suốt nhất, đem lại hiệu quả cao cho họ.
Phân loại dịch vụ tư vấn đầu tư chứng khoán hiện nay
Hiện nay có rất nhiều công ty tư vấn đầu tư chứng khoán, dù là công ty nào thì họ đều cung cấp đến khách hàng các loại hình dịch vụ tư vấn như sau:
- Tư vấn đầu tư cá nhân: Loại hình này phù hợp với những nhà đầu tư nhỏ lẻ, người mới tham gia thị trường chứng khoán. Tư vấn viên sẽ cung cấp các khuyến nghị cụ thể dựa trên mục tiêu tài chính của khách hàng.
- Tư vấn đầu tư doanh nghiệp: Dành cho các doanh nghiệp muốn tối ưu hóa nguồn vốn doanh nghiệp, phát triển hoạt động kinh doanh thông qua việc đầu tư chứng khoán.
- Tư vấn quản lý tài sản: Loại hình dịch vụ này là giải pháp toàn diện giúp khách hàng quản lý tài sản đầu tư, giúp bạn đạt được lợi nhuận dài hạn và ổn định.
- Tư vấn giao dịch ngắn hạn: Dành cho những nhà đầu tư muốn tối ưu hoá lợi nhuận trong thời gian ngắn thông qua quá trình giao dịch liên tục trên thị trường chứng khoán.
Hoạt động tư vấn đầu tư chứng khoán
Căn cứ theo khoản 1 Điều 22 Thông tư 99/2020/TT-BTC, hoạt động tư vấn đầu tư chứng khoán bao gồm:
- Tư vấn khách hàng về chính sách đầu tư, chiến thuật giao dịch gồm: Cơ cấu phân bổ đầu tư; loại tài sản đầu tư; phương thức xác định giá trị tài sản; hình thức đầu tư và giao dịch; thời điểm lý tưởng để thực hiện giao dịch; số lượng và mức giá phù hợp với mục tiêu; chính sách đầu tư và khả năng rủi ro của khách hàng.
- Phát hành ra công chúng các ấn phẩm về đầu tư chứng khoán sau khi đã được cấp phép theo quy định của pháp luật về báo chí; xây dựng và tổ chức thực hiện các chương trình phổ cập kiến thức, quảng bá đầu tư chứng khoán hoặc các chương trình đào tạo chuyên sâu về lĩnh vực này.
Ngoài ra, khi thực hiện tư vấn đầu tư chứng khoán công ty quản lý quỹ trước khi cung cấp dịch vụ tư vấn cần có trách nhiệm tổng hợp, cập nhật thông tin nhận diện khách hàng. Trường hợp khách hàng không cung cấp đầy đủ thông tin theo yêu cầu, công ty quản lý quỹ có quyền từ chối cung cấp dịch vụ.
Nghiệp vụ tư vấn đầu tư chứng khoán
Nghiệp vụ tư vấn đầu tư chứng khoán được quy định tại Thông tư 121/2020/TT-BTC bao gồm ký kết hợp đồng; thu thập và quản lý thông tin khách hàng; cung cấp tư vấn dựa trên thông tin đáng tin cậy; đảm bảo quyết định đầu tư của khách hàng; tư vấn phù hợp với yêu cầu từ khách hàng; đảm bảo bảo mật thông tin và cấm tư vấn cho công ty mà chính công ty chứng khoán nắm giữ từ 10% trở lên vốn điều lệ.
Quy trình tư vấn đầu tư chứng khoán
Đối với những người mới bắt đầu làm quen với thị trường chứng khoán, thật khó để biết bắt đầu từ đâu. Dưới đây là chia sẻ quy trình tư vấn đầu tư chứng khoán giúp bạn có thể tham gia vào các phiên giao dịch dễ dàng.
- Mở tài khoản chứng khoán: Đây là bước cơ bản đầu tiên để bạn có thể giao dịch trên sàn chứng khoán. Tài khoản này sẽ gắn liền với bạn và là nơi để thực hiện giao dịch, lưu trữ cổ phiếu và số tiền bạn đang có.
- Nạp tiền vào tài khoản: Chứng khoán là thị trường đầu tư tài chính nên sau khi mở tài khoản, bạn cần tiến hành nạp tiền để thực hiện các giao dịch mua, bán chứng khoán. Tuỳ vào từng công ty chứng khoán mà số tiền nộp vào sẽ khác nhau, tư vấn viên sẽ giúp bạn hiểu rõ hơn vấn đề này.
- Đặt lệnh: Các thao tác đặt lệnh không quá khó khăn để thực hiện. Bạn chỉ cần chọn giao dịch cổ phiếu rồi chọn phiếu lệnh trên màn hình hiển thị, sau đó chọn mua và nhập mã cổ phiếu bạn muốn mua cùng số lượng tương ứng là hoàn thành. Ngược lại, nếu bạn muốn bán cổ phiếu cũng thực hiện các thao tác như trên.
Trên đây là chia sẻ của chúng tôi về tư vấn đầu tư chứng khoán là gì? Quy trình hoạt động như thế nào? Hy vọng thông tin trên sẽ giúp bạn hiểu hơn về thị trường này và có những phương án đầu tư phù hợp với mình để thu được lợi nhuận tốt nhất.
